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金融监管标准和认证(F)委员会

2021 年会员资格

2021 年采用的费用

金融监管标准和认可 (F) 委员会

金融监管标准和认证 (F) 委员会的任务是行政和实质性的,因为它涉及 NAIC 金融监管标准和认证计划的管理和执行。这包括但不限于: 1) 考虑标准和修订标准以进行认证; 2)标准的解释; 3) 评估和解释国家的法律法规,以及与标准符合性相关的部门的做法、程序和组织; 4) 对会员是否符合标准的检查; 5) 制定和监督检查成员是否符合标准的程序; 6) 选择有资格的个人对会员的符合标准进行审查; 7) 是否认可会员的决定。

  1. The 金融监管标准和认证(F)委员会 将要:
    1. 维护和加强 NAIC 金融监管标准和认证计划。
    2. 根据要求并酌情协助各州实施法律、实践和程序,并获得遵守标准所需的人员。
    3. 对认可的司法管辖区进行年度审查。
    4. 考虑新的示范法;新的做法和程序;以及对认证所需的现有示范法律、做法和程序的修订。确定添加新的示范法律、惯例和程序以及修正案的时机和适当性。
    5. 就认证所需的示范法和州法律的实质相似性提供咨询意见和解释。
    6. 审查现有的有效性和相关性标准,并在适当时提出更改建议。
    7. 制作、维护和更新 NAIC 认证计划手册 为州保险监管机构提供有关该计划的官方标准、政策和程序的指导。
    8. 维护和更新“金融监管标准和认证计划”小册子。
    9. 执行增强的预认证审查服务,包括但不限于额外的员工支持、增加参与、增强报告建议和非正式反馈。

认证标准的最新变化

自 2022 年 9 月 1 日起生效,并于 2023 年 1 月 1 日开始强制执行认证

XXX/AXXX #787 型作为新的认证标准

定期和万能寿险准备金融资模式条例 (#787) 建立了统一的国家标准,管理与具有二级担保的定期和万能寿险保单有关的准备金融资安排。
采纳包括以下要素: a) #787 型作为新的认证标准,具有提交中概述的重要要素; b) 2016 年对再保险信用示范法 (#785) 的修订被认为是可以接受的,但不是必需的。尽管不需要 2016 年对模型 #785 的修订,但在采用 #787 时应考虑 #787 中引用的 #785 元素。  

787 型认证标准

MDL-787.pdf

结合此新标准,A 部分序言已更新以引用型号#787。

A 部分序言

2022 年 1 月 1 日生效,2023 年 1 月 1 日开始执行认证

2019 年对模型 #785 和 #786 的修订作为再保险分出标准的更新

2019 年对再保险信用示范法 (#785) 和再保险信用示范条例 (#786) 的修订概述了公司在转让给互惠管辖区时获得再保险信用的要求。

这些修订是在“基本相似”的基础上通过的。但是,需要注意的是,《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》要求州保险措施与涵盖协议“一致”,以避免联邦优先购买,这可能被解释为比“实质上”更高的标准。相似的。”因此,鼓励各州以与模型几乎相同的形式采用 2019 年的修订版。生效日期为 2022 年 9 月 1 日,这与 60 个月期间的结束时间一致,届时必须按照涵盖协议中的规定完成联邦优先购买决定。认证的强制执行于 2023 年 1 月 1 日开始。

风险保留组:2011 年和 2019 年对模型 #785 和模型 #786 的修订也适用于风险保留组。

信用再保险标准 - 传统和 RRGs.pdf

MO785 红线 6-25-19_0_1.pdf

MO786 红线 6-25-19_0_0.pdf

 

2021 年 1 月 1 日生效

审核小组指南 – RRG

认证审核小组指南包括一个专门与风险保留小组 (RRG) 相关的分析指南。对该指南进行了更新,以澄清该指南适用于所有 RRG,而不管会计处理(GAAP/SAP)或组织结构(专属法/传统法)如何。此外,为了与联邦责任风险保留法案保证中使用的术语保持一致,“自我评估指南”中的“业务计划”一词已更改为“运营计划”。

RRG 分析指南修订版

审核团队指南 – 薪资范围

对认证审查小组指南进行了修订,以便各州报告其某些财务偿付能力职位的工资是否低于既定范围。该指南包含在手册的 C 部分:组织和人员实践中,审查小组在就部门的整体认证地位提出建议时并未考虑该指南。

薪资范围 - C 部分指南的修订

2020 年 1 月 1 日生效

甲部

2014 年修订 保险控股公司制度管理法 (#440)– 2020 年 1 月 1 日生效

2014 年的修订授权指定国家担任国际活跃保险集团 (IAIG) 的集团范围内的监管者。规定主要适用于担任 IAIG 集团范围监管者的州;然而,也有一些条款可能会影响任何在 IAIG 中有国内保险公司的州。此外,一国国内产业的收购或其他变化可能会很快发生,并改变他们在监督国内保险公司或控股公司中的角色。因此,无论目前是否参与 IAIG,该标准都适用于所有国家。此外,该标准适用于符合 IAIG 定义的控股公司中的 RRG。

2009 年对标准估值法的修订 (#820) 
2009 年的修订授权对人寿、年金以及事故和健康合同​​采用基于原则的准备金 (PBR) 方法。这些修订的重要元素将包含在 A 部分,负债和储备标准中。除了 A 部分认可标准中已经包含的寿险公司之外,所采用的 PBR 要素旨在适用于兄弟会。由于兄弟姐妹目前被排除在 A 部分的范围之外,预计在标准生效日期之前对序言进行更新以将它们包括在本标准的范围内。

A 部分序言 – 受 PBR 约束的兄弟会(2020 年 1 月 1 日生效)

A 部分序言已经过修订,以包括关于基于原则的储备 (PBR) 的兄弟会。有限数量的兄弟福利协会的寿险业务超过了适用 PBR 的保费门槛。对于那些达到或超过保费门槛的兄弟会,重要的是遵循 PBR 保留方法,因此监管州的法律必须要求这种待遇。

2014 年年度财务报告示范条例修订 (#205)
2014 年的修订与内部审计职能的新要求有关,它正在被添加为注册会计师审计标准中的一个新的重要元素。 (不适用于 RRG。)

 

公司治理年度披露示范法 (#305) 和公司治理年度披露示范条例 (#306)

这些模型要求保险公司(或保险公司集团)在每年 6 月 1 日前向牵头州和/或国内监管机构提供有关其公司治理实践的机密披露。(不适用于 RRG。)

B1 部分

B1 部分:财务分析,ORSA 汇总报告分析时间指南
牵头州应在收到报告后 120 天内审查和共享包含在不同州注册的多个保险公司的团体的报告。法人实体 ORSA 摘要报告(不包括在各个州注册的保险公司)应在收到后 180 天内进行审查。

B3 部分

陷入困境的公司审查小组指南

审核小组指南 B3 部分中对问题公司指南的更改使当前的认证指南与 NAIC 问题保险公司手册中的修订保持一致。这些更新阐明了对住所和非住所国家最火的赌钱app之间及时有效沟通的期望。修订于 2020 年 1 月 1 日生效。

D部分

D 部分:初级许可、重新驯化和控制权变更

通过允许本部分影响州的认可状态,以下项目代表了对认证计划 D 部分和整个计划的重大更改:

  • 更新指南以反映当前做法(2020 年 1 月 1 日生效)
  • 扩大范围以包括重新驯化(2020 年 1 月 1 日生效)
  • 将 D 部分纳入审查小组的建议 A 或 B,结果可能会影响一个州的认可状态(2022 年 1 月 1 日生效)

这些变化旨在促进各州之间更强有力的沟通,并降低与新公司许可、审查和批准重新驯化以及审查和批准表格 A 文件相关的风险。

2019 年 1 月 1 日生效

2011 年对再保险信用示范法的修订 (#785) 和 Regulation (#786)
2011 年与认证再保险公司条款相关的修订是 以前作为可选标准包含在内,但现在需要作为 认可标准。因此,所有经认可的司法管辖区都需要 采用 2011 年对型号 #785 和 #786 的修订,如果它们还没有的话 done so.

结合使经认证的再保险公司规定成为必需的 标准,更新了三个重要元素,其中包括:1) 集中风险; 2) 巨灾可收回款项延期;和 3) 护照。以前,这些具体规定的采用是可选的, 即使一个国家采用了认证再保险公司的规定。委员会 同意这三项规定对所有经认可的 jurisdictions.

B1 部分:财务分析,承包商的使用
如果部门使用承包商来执行主要监督 财务分析的审查,需要额外的审查级别 由合格的保险人资料摘要和/或团体资料摘要 department employee.

B2 部分:财务考试,专家的使用(精算)

对认证指南的修订源于采用的更改 在 2017 年期间进入财务状况审查员手册。修订 将有资格的精算师的要求扩大到以下公司 涉及大量业务的审查 基于原则的准备金 (PBR) 计算或排除测试

金融监管标准和认证(F)委员会

2021年夏季全国会议
金融监管标准和认证(F)委员会
2021 年 8 月 14 日星期六
美国东部时间上午 11:30 - 下午 12:30

联合车站宴会厅 - 会议中心,1 层

集团资本计算 (GCC) 和流动性压力测试 (LST) (2020 年对控股公司模型 #440 和 #450 的修订)

从 2022 年 1 月 1 日开始的 1 年暴露: 等待秋季全国会议全体会议的批准.

2021 年 8 月 14 日,委员会投票建议公开 GCC 和 LST 推荐,并进行以下修订:

  • GCC:专员可以向符合模型 #450 第 21A 和 21B 节中规定的标准的合格团体授予豁免,而无需至少提交一次。

拟议生效日期为 2026 年 1 月 1 日。

注 1: F 委员会强烈鼓励所有受涵盖协议影响的集团州采用对模型 #440 和模型 #450 的集团资本计算修订,自 2022 年 11 月 7 日起生效。委员会还强烈鼓励有集团影响的州通过流动性压力测试尽快采用#440模型的相关修订。 

 

注 2:接管修订—— 2021 年 8 月 17 日,NAIC 执行委员会和全体会议通过了对控股公司模型 #440 和 #450 的修订,旨在确保附属实体接管保险公司的基本服务和职能的连续性,并进一步明确数据的所有权和保险人的记录。尚未讨论认证影响。但是,强烈鼓励修订其控股公司章程的州同时审查这些变化。模型附件包含 #440 和 #450 的 GCC、LST 和接管修订的跟踪更改,接管修订以黄色突出显示。

相关 NAIC 出版物

Contacts

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贝基迈耶
高级认证经理
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萨拉·弗兰森
认证项目经理
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雪莉·舒尔
认证计划专家
电话:816.783.8128
电子邮件: sshull@naic.org

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